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Les Domaines

Conseil en stratégie et organisation patrimoniale

Le Conseil en Gestion de Patrimoine exerce une activité libérale. Notre métier est d'assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine ou sur les différentes solutions d'investissements. Nous intervenons par des consultations ponctuelles ou dans le cadre d'une étude globale, définissons vos objectifs et évaluons les composantes de votre patrimoine. Après analyse, nous vous conseillons sur la mise en œuvre de stratégies adaptées.

Ingénierie financière, juridique et fiscale

Nous agissons de manière prioritaire sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Le développement d'une ingénierie financière, juridique et fiscale se pose alors comme le moyen optimal de réussir ce type d'action complexe. Chaque cas se révélant unique, la réalisation de nos audits patrimoniaux est bâtie avec l'appui d'un ensemble d'outils juridiques et économiques (démembrement de la propriété, droit des sociétés, droit civil, droit fiscal, effets de levier…). La qualité de l'ingénierie réside dans la juste combinaison de ces différents outils. Il s'agit également d'un travail collectif qui implique souvent l'intervention de nos partenaires, experts dans différents domaines: Expert comptable, Notaire, Avocat, Banquier, etc.

Placements financiers

Depuis la loi de sécurité financière, seuls les Conseillers en Gestion de Patrimoine qui ont opté pour le statut réglementé de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sont habilités à vous conseiller pour vos opérations sur le marché financier. Ainsi, nous établirons ensemble une relation durable et un travail adapté à vos besoins. Les analyses détaillées de votre patrimoine et de votre profil d'investisseur constitueront la source des stratégies d'investissements proposées. Les opérations correspondantes seront ensuite réalisées et un suivi instauré afin de vous accompagner à travers la gestion de vos investissements. L'ensemble de ces opérations se déroule en toute objectivté ; nous n'appartenons à aucun réseau financier.

Assurance-Vie, Prévoyance, Retraite

Sous une apparente simplicité, l'assurance vie peut se révéler complexe. Choisir son contrat, évaluer son profil, déterminer ses objectifs, sa capacité d'épargne, savoir rédiger l'intégralité des clauses, etc. Ces actions nécessitent un savoir-faire et une expertise dont seuls sont dotés les professionnels en la matière. La sélection et la pertinence des produits dépendent, bien sûr, de votre problématique patrimoniale. Ainsi, nous travaillerons ensemble pour atteindre vos objectifs premiers : vous constituer un supplément de revenus pour votre retraite ou assurer à vos proches un revenu stable en cas de décès.

Immobilier, conseil en investissement

La pierre a toujours constitué une valeur refuge. Un investissement immobilier répond à deux objectifs : l'occupation ou la location. L'achat en vue d'une occupation pour son propre usage répond à des critères objectifs et souvent très personnels. De son côté, l'investissement locatif est réalisé dans une optique de rentabilité, le rendement locatif venant se rajouter à la valeur espérée de revente du bien pour le calcul de la rentabilité. Le marché de l'immobilier locatif est complexe et de multiples facteurs entrent en ligne de compte : l'emplacement, le prix d'achat, le rendement espéré, les avantages fiscaux induits etc. Ce domaine d'action exige ainsi une expertise et des compétences à la fois immobilières, fiscales, juridiques et financières ; un savoir faire que nous mettrons à votre service après étude détaillée de votre situation patrimoniale.